Section outline

  • General

    Collapse all Expand all

  • مقياس الإقتصاد البنكي

    يعد مقياس الإقتصاد البنكي من بين المقايسس التي تدرس في السنة الثالثة ليسانس تخصص إقتصاد نقدي ومالي، ونسعى من خلال هذا المقياس إلى تبيان جميع الاليات التي تستخدمها البنوك من أجل تعزيز النمو الإقتصادي

    الفئة المستهدفة: السنة الثالثة ليسانس تخصص إقتصاد نقدي ومالي  

  • مساحات التواصل

    • منتدى حاص بمقياس الإقتصاد البنكي Forum
      Due: Friday, 8 November 2024, 5:53 PM

      عزيزي الطالب هذا الفضاء مخصص لطرح أي إستفسارات أو أسئلة خاصة بمقياس الإقتصاد البنكي

      Two stick figures enjoy a conversation while drinking their cups of coffee.Two stick figures enjoy a conversation while drinking their cups of coffee.Two stick figures enjoy a conversation while drinking their cups of coffee.

       

    • مؤتمر مرئي Jitsi
      Opened: Monday, 4 November 2024, 6:00 PM
      Closes: Wednesday, 4 November 2026, 11:00 PM

      هذه المساحة مخصصة للتواصل السمعي البصري بين الأساتذة والطلاب


    • discussion session Google Meet™ for Moodle 


      هذه المساحة مخصصة للتواصل السمعي البصري بين الأساتذة والطلاب.
      طلابنا الأعزاء؛
      أتمنى أن تكونوا بخير!
      نُذكّركم بعقد لقاء عبر الفيديو يوم الخميس، 8 نوفمبر 2025، الساعة الواحدة ظهرًا عبر جوجل ميت، 
      بالتوفيق
      مع أطيب التحيات


  • بطاقة تعريفية للمقياس

  • المعارف المسبقة

    تتمثل المعارف المسبقة المطلوبة في أن يكون الطالب متمكنا من مدخل إلى علم الإقتصاد

    An animation of a man popping out of the top of a dollar sign looking around with binoculars.An animation of a man popping out of the top of a dollar sign looking around with binoculars.


    • إمتحان المكتسبات القبلية Quiz
      Opened: Thursday, 15 February 2024, 5:30 AM
      Closes: Friday, 20 March 2026, 5:30 AM

      عزيزي الطالب قبل البدء في دراسة مقياس الإقتصاد البنكي ينبغي عليك الإجابات على إختبار المكتسبات القبلية لأجل معرفة قدرتك على إستيعاب الدروس ضمن معارفك السابقة

      An animation of a stick figure checking four box with a mark. <br><br> This animation is made to only loop one time. <a href="http://www.presentermedia.com/blog/2010/07/set-number-loops-animated-gif/"> Learn how to set the number of loops here.</a>

  • أهداف المقياس

    في نهاية هذا المقياس يكون الطالب قادرا على 

    اكتساب معرفة كبیرة بالبنوك التجاریة، واھم الوظائفها، وماھیة العلاقة التي تربطھا بالبنوك المركزیة، وكذا الالمام بأھم انواع البنوك بالإضافة الى دراسة میزانیة البنوك التجاریة وكیفیة تقییم أدائھا.

  • برنامج المقياس



  • المحاضرات الإلكترونية

    أعزائي الطلبة عليكم بتحميل وقراءة الملفات أدناه التي تحتوي على دروس وأمثلة حول كل فصل

  • أهداف المحور الأول

    في نهاية هذا الفصل سيكون الطالب قادرا على

    التعرف على  ضبط مفهوم البنوك، والتعرف على أنواع البنوك  

    تمكين الطالب من معرفة أهم الأساسيات التي تقوم عليها البنوك التجارية 

    تمكين الطالب على التعرف على أهم الأليات التي يقوم عليها البنك التجاري في تمويل الإقتصاد

  • المحور الاول

    أهداف المحور الأول

    في نهاية هذا المحور يكون الطالب قادرا على: 

    المعرفة

    -التعرف على مفهوم البنك وأنواعه (بنك تجاري، بنك مركزي، بنك استثماري، وغيرها).

    -معرفة مكونات النظام البنكي وأجزائه، مثل: البنوك التجارية، البنوك المركزية، مؤسسات الوساطة المالية، وغيرها.

    -الأنشطة البنكية الأساسية

    - التعرف على الأنشطة الرئيسية التي تقوم بها البنوك، مثل: القروض، الإيداعات، التحويلات المالية، العمليات الاستثمارية.

    الفهم

    -  فهم الدور الذي تلعبه البنوك في الاقتصاد المحلي والعالمي، مثل تمويل الأنشطة الاقتصادية، توفير السيولة، وتسهيل المعاملات.

    - فهم العمليات التي تقوم بها البنوك وكيفية تأثيرها على الأفراد والشركات والاقتصاد بشكل عام.

    التطبيق

    -القدرة على تطبيق المفاهيم البنكية على حالات واقعية، مثل استخدام البطاقات البنكية أو التقديم للحصول على قرض بنكي.

    -القدرة على استخدام الخدمات البنكية بطريقة فعالة (مثل فتح حساب بنكي، التقدم للحصول على تمويل).

    التحليل

    - تحليل أثر السياسات النقدية والائتمانية التي يتبناها البنك المركزي على البنوك التجارية والأسواق المالية.

    - تحليل الفرق بين أنواع البنوك المختلفة من حيث الخدمات المقدمة والتوجهات الاستراتيجية.

    -التركيب

    - القدرة على تركيب نموذج لبنك مستقبلي باستخدام المفاهيم البنكية الحديثة (مثل البنوك الرقمية أو البنوك غير التقليدية).

    -تطوير استراتيجيات مالية لعملاء البنوك بناءً على معرفتهم بمفاهيم الخدمات البنكية.

    التقييم

    -تعزيز معرفة الطلاب بالمفاهيم الأساسية للبنوك، وتحفيزهم على التفكير النقدي وتحليل دور البنوك في الاقتصاد.

     



  • المحور الثاني : البنوك التجارية

    أهداف المحور الثاني

    في نهاية هذا المحور سيكون الطالب قادرا على: 

    أولاً: مستوى المعرفة

    * أن يتعرّف الطالب على مفهوم البنك التجاري.

    * أن يعدد الطالب وظائف البنوك التجارية الأساسية.

    * أن يميز بين البنوك التجارية والبنوك الأخرى (مثل البنوك المركزية أو التخصصية).

    ثانياً: مستوى الفهم

    أن يشرح الطالب كيف تساهم البنوك التجارية في تعبئة المدخرات وتمويل الاستثمار.

    أن يوضح الطالب دور البنك التجاري في تسهيل المعاملات الاقتصادية (مثل إصدار وسائل الدفع).

    ثالثا: مستوى التطبيق

    * أن يطبّق الطالب مفهوم القرض البنكي في سيناريو عملي.

    * أن يطبق الإجراءات الصحيحة لفتح حساب مصرفي أو التقدّم بطلب تمويل.

    * أن يستخدم الطالب الخدمات البنكية الرقمية (تطبيقات البنوك، التحويل الإلكتروني).

    رابعاً: مستوى التحليل

    * أن يحلل الطالب مصادر أموال البنوك التجارية واستخداماتها.

    * أن يقارن بين هيكل الأصول والخصوم لدى بنك تجاري وآخر.

    * أن يفسّر أسباب اختلاف أسعار الفائدة بين البنوك التجارية.

    خامساً: مستوى التركيب

    * أن يقترح الطالب حلولاً لتعزيز دور البنوك التجارية في دعم المشاريع الصغيرة والمتوسطة.

    * أن يصمّم نموذجًا مبسّطًا لخدمات بنكية موجهة لفئة معينة (مثل الشباب أو ذوي الدخل المحدود).

    سادساً: مستوى التقييم

    * أن يقيّم الطالب كفاءة الأداء البنكي التجاري من خلال مؤشرات مالية (مثل نسبة القروض إلى الودائع).

    * أن ينقد الطالب دور البنوك التجارية في الأزمات المالية.

    * أن يقيّم مدى مساهمة البنوك التجارية في التنمية الاقتصادية.


  • المحور الثالث: العلاقة بين البنك المركزي و البنوك التجارية

    أهداف المحور الثالث: في نهاية هذا المحور سيكون الطالب قادرا على

    المعرفة

    * أن يعرف الطالب مفهوم البنك المركزي ووظائفه الأساسية.

    * أن يذكر الطالب أدوات السياسة النقدية التي يستخدمها البنك المركزي (مثل: سعر الفائدة، الاحتياطي الإلزامي، السوق المفتوحة).

    * أن يعدد الطالب أوجه العلاقة بين البنك المركزي والبنوك التجارية (رقابة، تمويل، تنظيم).

    الفهم

    * أن يشرح الطالب كيف يمارس البنك المركزي الرقابة على البنوك التجارية.

    * أن يفسر الطالب تأثير تغيير سعر الفائدة على نشاط البنوك التجارية.

    * أن يوضح الطالب كيف يساهم البنك المركزي في تحقيق الاستقرار النقدي والمالي من خلال تنظيم عمل البنوك التجارية.

    التطبيق

    * أن يطبق الطالب مثالًا يوضح كيف تؤثر قرارات البنك المركزي على الإقراض البنكي.

    * أن يستخدم الطالب معطيات اقتصادية لتحليل سلوك بنك تجاري بعد تغيير نسبة الاحتياطي الإلزامي.

    التحليل

    * أن يحلل الطالب العلاقة التفاعلية بين السياسة النقدية للبنك المركزي واستراتيجية البنوك التجارية.

    * أن يميز بين التأثيرات المباشرة وغير المباشرة لأدوات البنك المركزي على السيولة المصرفية.

    * أن يقارن بين دور البنك المركزي في الأنظمة البنكية المختلفة (مركزي قوي مقابل مركزي محدود السلطة).

    التركيب

    * أن يقترح الطالب حلولاً لتعزيز التنسيق بين البنك المركزي والبنوك التجارية لتحقيق أهداف اقتصادية مثل السيطرة على التضخم أو تحفيز النمو.

    * أن يصمم الطالب نموذجًا مبسطًا لآلية التفاعل بين السياسة النقدية والتمويل البنكي.

    التقييم

    * أن يقيّم الطالب فعالية السياسات النقدية للبنك المركزي في توجيه سلوك البنوك التجارية خلال فترات الأزمات.

    * أن ينقد الطالب دور البنك المركزي في الحد من المخاطر البنكية.

    * أن يقيّم مستوى التوازن بين الرقابة والاستقلالية لدى البنوك التجارية في ظل تدخلات البنك المركزي.



  • المحور الرابع


  • المحور الخامس

  • المحور السادس

  • مساحة خاصة بالأعمال الموجهة

    أعزائي الطلبة ستجدون في هذا الجزء الخاص بالأعمال الموجهة، قائمة البحوث الفوج الأول والفوج الثاني

  • طريقة التقييم


  • قائمة البحوث

  • محتوى البحوث

    عزيز  الطالب نحاول سنحاول من خلال هذا الفضاء التطرق إلى أهم محتوى البحوث المدرجة في مقياس الإقتصاد البنكي

    A stick figure sits at a table looking bored while reading papers.

  • Topic 19

  • قائمة المراجع

    This clip art image shows a figure pulling a book off of a bookshelf.

    لطرش طاهر ، تقنيات البنوك، ديوان المطبوعات الجامعية، الجزائر، ط 6، 2007.

      غنيم أحمد محمد ، إدارة البنوك ،الطبعة الأولى، مكتبة العصرية ،2007.

         عبد المطلب عبد الحميد، البنوك الشاملة عملياتها وإداراتها، الدار الجامعية، الإسكندرية، 2002.

          عبد العال طارق حماد، إدارة المخاطر-أفراد،إدارات، شركات ،بنوك، الدار الجامعية، مصر 2007.

     طارق عبد العال ، تقيم أداء البنوك التجارية ،الجزء الثالث ،الدار الجامعية ،الإسكندرية ، 2001.

          الشمري الصادق، إدارة المصارف- الدوافع والتطبيق، دار صفاء ، للنشر، عمان، الأردن، الطبعة الأولى،2009،

           شعبان فرج ،العمليات المصرفية وإدارة المخاطر ،مطبوعة في العلوم الاقتصادية ، جامعة البويرة ، ،2013-2014.

      الزبدي حمزة محمود ، التحليل المالي لأغراض تقيم الأداء التنبؤ بالفشل، دار الورق، الطبعة الثانية، الأردن،2011.

          الزبيدي حمزة محمود ،إدارة الائتمان المصرفي والتحليل الائتماني،الطبعة الأولى ،مؤسسة الورق للنشر والتوزيع ،عمان ،2002.

      السلطان محمد سعيد انوار ، إدارة البنوك، الطبعة الأولى، دار الجامعة الجديدة، الإسكندرية، 2005.

       بلعزوز بن علي، قنوز عبد الكريم، حبار عبد الرزاق، حبار عبد الرزاق، إدارة المخاطر، الطبعة الأولى، مؤسسة الورق للنشر والتوزيع، عمان 2013.

       حدة رايس، دور البنك المركزي في إعادة تجديد السيولة في البنوك الإسلامية الطبعة الأولى، إيترا ك للطباعة والنشر والتوزيع، مصر،2009.

      الدسوقي حامد أبو زيد،إدارة البنوك بين النظرية والتطبيق، دار الثقافة العربية،القاهرة، 1998.

      خطيب سمير ، قياس وادارة المخاطر ، الطبعة الثانية ،منشاة المعارف ،الإسكندرية،205،ص128.

      حنفي عبد الغفار ، الإدارة الحديثة في البنوك التجارية، المكتب العربي الحديث، الإسكندرية،1993.

       أمين عبد الله خالد ، العمليات المصرفية الطرق المحاسبة الحديثة ، الطبعة الأولى، دار وائل للنشر والتوزيع، عمان، 2002.

       بلعزوز بن علي ، محمدي أحمد الطيب، دليلك في الاقتصاد، دار الخليدونية للنشر والتوزيع، الجزائر ،2008.